Veel beleggers houden hun portefeuille nauwkeurig bij, maar vergeten één belangrijk onderdeel: vergelijken. Want hoe goed doe je het eigenlijk? Een stijgende portefeuille lijkt positief, maar misschien blijft jouw rendement juist achter bij de markt. Door je portefeuille te vergelijken met een index of benchmark, zoals de AEX, S&P 500 of MSCI World, krijg je inzicht in de werkelijke prestaties van je beleggingen. In deze blog lees je waarom die vergelijking belangrijk is, hoe je dit goed aanpakt en welke tools je kunt gebruiken om je resultaten objectief te meten.
Waarom je portefeuille vergelijken met een index of benchmark belangrijk is
Veel beleggers zijn tevreden zolang hun portefeuille in waarde stijgt. Toch zegt dat weinig zonder context. Stel: je portefeuille is dit jaar met 8% gegroeid. Dat klinkt goed, maar als de AEX in dezelfde periode met 12% is gestegen, ben je eigenlijk achtergelopen op de markt. Je portefeuille vergelijken met een index of benchmark dient dus als referentiepunt. Het helpt je te beoordelen of jouw keuzes waarde toevoegen ten opzichte van een passieve beleggingsstrategie. Zo ontdek je:
- of je beleggingen echt beter presteren dan de markt;
- of actieve keuzes (zoals sectorselectie of timing) zinvol zijn;
- en of je risico in verhouding staat tot je rendement.
Kortom: een benchmark maakt van gevoel harde cijfers.
Hoe kies je de juiste benchmark?
De juiste benchmark hangt af van de samenstelling van je portefeuille. Gebruik niet zomaar een willekeurige index, maar kies er één die aansluit bij je beleggingsstijl en regio.
- Beleg je vooral in Nederlandse aandelen? Dan is de AEX of AMX geschikt.
- Richt je je op internationale markten? Kies dan voor de MSCI World Index of de S&P 500.
-
Beleg je duurzaam of in specifieke sectoren? Dan kun je beter een thema-index gebruiken, zoals de MSCI ESG Leaders of Nasdaq Clean Edge Green Energy Index.
Het belangrijkste is consistentie: blijf dezelfde benchmark gebruiken om je resultaten over langere tijd eerlijk te vergelijken.
Portefeuille vergelijken met een benchmark: hoe doe je dat in de praktijk?
Om je portefeuille te vergelijken met een benchmark, moet je weten wat het rendement van je portefeuille is én wat de benchmark in dezelfde periode deed. Dit kun je op verschillende manieren doen:
1. Handmatig berekenen:
- Verzamel historische waardes van je portefeuille en de benchmark.
- Bereken het percentage rendement over dezelfde periodes (bijvoorbeeld maandelijks of jaarlijks).
- Zet de resultaten naast elkaar in een grafiek.
Dit werkt, maar het kost tijd en vereist nauwkeurigheid.
2. Automatisch met een portfolio tracker:
Met een tool zoals de DEGIRO Portfolio Tracker wordt dit proces geautomatiseerd.
- Je uploadt je transacties uit DEGIRO.
- De tracker berekent je rendement per periode.
- Vervolgens vergelijkt het systeem dit met de index die jij kiest.
Zo zie je direct of je beter of slechter presteert dan de markt, zonder handmatig te rekenen.
Waarom een benchmark niet alles zegt
Hoewel een benchmark een nuttige graadmeter is, moet je de cijfers altijd in perspectief plaatsen. Je portefeuille kan bewust afwijken van de markt. Misschien kies je bijvoorbeeld voor dividendbeleggingen of duurzame bedrijven die op korte termijn minder hard groeien, maar wel beter passen bij je strategie.
Gebruik benchmarks dus niet als doel op zich, maar als hulpmiddel om te begrijpen waarom je rendement hoger of lager ligt. Analyseer vervolgens of die afwijking een bewuste keuze was of een teken dat je strategie bijstelling nodig heeft.
Meten is weten, ook bij beleggen
Je portefeuille vergelijken met een index of benchmark geeft diepte aan je beleggingsstrategie. Het laat zien of jouw keuzes waarde toevoegen of juist niet. Door consistent te meten, ontdek je patronen, kun je gerichter optimaliseren en bouw je aan een stabieler rendement. Wil jij zonder ingewikkelde berekeningen zien hoe jouw portefeuille presteert ten opzichte van de markt?